各類保險單基本上每人每年扣除額為2.4萬為上限,需要的條件如下:
1.僅限納稅義務人.配偶.受扶養的直系親屬
2.要保人和被保人須於同一申報戶
這個要特別注意喔
除了財產保險外,其他保險若能提出證明,是可以列舉扣除的喔
所以在報稅的時候要麻煩朋友們多注意喔
目前分類:財經資訊大小事 (48)
- Apr 18 Mon 2016 00:08
五月報稅又來臨~怎麼列舉更有利~保險費可列報喔!國泰101劉小瞳0952290359
- Apr 09 Sat 2016 22:14
2016年國泰客戶子女獎學金活動即將開跑囉!國泰101劉小瞳0952290359
- Mar 30 Wed 2016 00:12
年金改革~重視長照險~國泰101劉小瞳0950090359
最近火熱的話題就是~長期照護了
到底為甚麼這麼重要呢!!!
為什麼大家現在開始重視?這個真的是要探討的話題
因為國人越活越久,可是卻越活越不健康
- Mar 20 Sun 2016 01:48
公辦民營強制險~相關小分享!國泰101劉小瞳0952290359
強制險是政府強制規定的保險喔!對於汽機車的基本保障
公辦民營,所以任何一家保險公司的保費都一樣喔!
所以,既然是政府辦的,不保就會受罰==
輕則罰錢,重則導致重大事故發生,將會代為求償喔!
所以,不要忘了基本保障喔
- Mar 20 Sun 2016 01:18
退休規劃~退休金試算~國泰101劉小瞳0952290359
退休規劃~
簡單算出退休金喔!!
不管舊制新制,簡單來說~只要具備下面條件,就可以自請退休喔!小瞳分享給大家參考
.在同一家公司年資滿15年~且滿55歲
.年資滿25年
.年資滿10年~且滿60歲
勞工滿60歲,僱主可以強制要求勞工退休喔
文章有範例計算參考~
- Mar 15 Tue 2016 23:37
未來趨勢~長期照護險!國泰101劉小瞳0952290359
未來趨勢~長期照護險
看到名字好像不太懂??
沒關係,簡約跟大家分享一下
因為現在老年化長壽
所以到老的時候,若無法自理,這個險種就很有幫助
- Mar 15 Tue 2016 23:20
住家保護傘~給你多一層照顧~國泰101劉小瞳0952290359
- Feb 25 Thu 2016 23:17
獨家!!公務員長照險~國泰承辦!!國泰101劉小瞳0952290359
公務員有福了!!
國泰人壽獲得行政院公開徵選公務人員及其親屬的長期照顧保險自費專案,至少有53萬名公務人元和他們親屬可以獲得長照的保障
由於高齡化社會的普及,政府積極推動長期照顧保險
- Feb 25 Thu 2016 22:56
法律小知識~遺產特留分~保障其他繼承人~國泰101劉小瞳0952290359
因為長榮集團董事長張榮發日前過世,遺產話題成為焦點
按照我國法律特留分規定,除了遺囑上面明文指出外,其他繼承人仍被保障應該有的遺產權利
除非其他繼承人自願放棄繼承權或依照民法1145條規定外,遺囑上的繼承人才有獨自繼承所有財產的可能
關於細項部分,提供報章給大家參考,如果真的上演八點檔~還是有根據可以參考~謝謝大家
- Feb 21 Sun 2016 14:09
漏報房地合一稅,最高加罰一倍,無論是否繳稅,皆須在完成移轉隔日開始30日內辦理~國泰101劉小瞳0952290359
房地合一稅105年元旦上路,財政部指出,只要符合房屋.土地個人交易新制,無論需不需要繳稅,都需要在完成所有權移轉隔日開始計算30內辦理申報,若未在期限內進行申報或漏報所得稅額者,將依照所得稅法第108條之2規定裁罰,最高將可處漏稅額一倍罰緩
未在期限內申報者,將依照個人逾裁罰日前一年內,稽徵機關首次裁罰或多次裁罰情形,分別處3000元.9000元及20000元罰緩
- Feb 18 Thu 2016 00:36
退休理財,用保險好好規劃~國泰101劉小瞳0952290359
人口老化成為當前的重要議題,而準備好足夠的退休金,開啟第二人生格外重要,現在各公司持續推出退休相關的保單商品,相當適合民眾提前規劃
退休後,需要多少生活費用.還有關於醫療以及長期看護照顧的商品組合,很適合想要退休而有安穩生活的朋友們
而近幾年崛起的類全委保單商品,也適合退休族提前規劃,他結合了全權委託投資與年金保險概念,滿足各種風險報酬的偏好,同時每月固定撥回機制~類似配息,彌補勞保退休金不足的缺口,符合退休要收入的概念
相較於一般投資帳戶,類全委商品含有保險,透過搭配終身.定期.意外等,為家人提供保障,保額可以根據經濟負擔狀況,彈性調整喔
- Feb 06 Sat 2016 01:22
縮小利差,我國央行恐三月再降息~國泰101劉小瞳0952290359
日本央行宣布實施負利率政策,新台幣匯價一度暴升逾五角
央行外匯局副局長表示,負利率將引導日元匯率貶值,能否因而把日本景氣和通膨拉上來,還有待觀察,但歐日皆實施負利率,可能會間接影響美國聯準會未來升息的步調
行庫主管更預測,美國可能放緩升息腳步,日歐採行負利率政策,我國央行為縮小利差,三月再降息的可能性相當高
央銀行官員表示,自歐洲國家採取負利率措施後,內部及特別關注後續發展,日本是亞洲國家首例實施負利率,央行也高度關注
日本持續實施寬鬆貨幣政策,希望達成百分之二的通貨膨脹目標,但因油價降,加上人民幣貶值使國際資金改抱日元避險,促使日元走強,日本才會祭出負利率
- Jan 31 Sun 2016 00:36
房子便宜賣子女,未來恐增所得稅!國泰101劉小瞳0952290359
房地合一稅上路後,要是子女取得房子成本超低,未來出售獲利高,稅負也會變重喔!!要請朋友們多注意喔!不動產便宜賣給子女,則是合法的避稅方式,但房地合一稅上路不一定較省稅,有可能省了贈與稅,卻多了所得稅
國稅局表示,接獲檢舉發現一名80多歲的退休老兵,將名下價值約1233萬的股票,以620萬的價格賣給一位60多歲的女士,不過,買股票的女士實際上只付了180萬元就取得股票,被國稅局認定為『視同贈與』,最後老翁被補稅80多萬元
以上例子常發生,常見的是父母低價賣不動產給子女,雖然是合法的避稅方式,但國稅局解釋,父母賣財產給子女,只要確定證明子女完全出資,就可免10%的贈與稅
- Jan 31 Sun 2016 00:33
面對降息~你應該??儲蓄險!利率較優惠!國泰101劉小瞳0952290359
央行持續降息,定存利息變得更少了
銀行業者表示,通常央行降息與台股慘淡時,儲蓄險的詢問度就會變高喔!不過仍提醒,儲蓄險適合需要強迫儲蓄的朋友.或資金充裕,且其他保險保障都已充分的族群喔!!
儲蓄險優點包括利率可能高於定存.可列舉扣除額.強迫儲蓄.風險較低等,缺點則是,解約時會產生虧損.機動性不足等,比較適合長期規劃有需節稅及退休規劃的朋友們喔!
對於剛出社會不久的年輕人,想累積一桶金時,就很適合強迫儲蓄,以目前教授客戶青睞的儲蓄險舉例:30歲男性,投保6年繳費還本終身壽險,保額30萬,生存保險金選擇儲存生息,年繳保費約50790元,若首.續期以轉帳繳交保費,可享折扣,實繳保費約為50028元
在第6個保單年度,保價金加生存金大約315810元,約總繳保費的105%,第10個保單年度更可達114.2%,便可以作為後續購車.或創業基金使用
- Jan 13 Wed 2016 16:00
2016多項新制上路,稅制大變革。國泰101劉小瞳0952290359
- Dec 31 Thu 2015 18:52
保單規劃,記得雙十原則~國泰101劉小瞳0952290359
保單規畫~其實是需要好好思考的事情喔!
專家指出,小資單身族.成家立業族.空巢熟齡族,可按自身與家庭現狀.未來需求.人生主要風險三要點,規劃適合自己的保障喔
康健人壽副總唐家舜表示,規劃保單,可參考『雙十原則』
也就是保費支出控制在年收入的十分之一,保險金額則約是年收入的十倍
- Dec 25 Fri 2015 21:47
降息效應!定存單利率~近五年新低!國泰101劉小瞳0952290359
中央銀行理監事會連續兩季均決議降息0.125個百分點,也公開市場操作立即調降個天期定存單發行利率,28天.91天和182天期定存單申購利率均各調降7個BP~1BP是0.01個百分點喔!
所以降至為0.73%.0.79%0.91%,來到五年新低
『目前定存單利率真的很低~但還是要進去搶標』,銀行主管強調,資金過剩無處可去沒改善,又再度降息,進一步放錢出來,預期錢滿為患更嚴重,但連兩季降息,在一定程度上反映對未來景氣看衰,資金必須尋求相對安全的去處比較重要喔!
若想了解~如果可以讓利息高一點點~安全無風險的地方~歡迎找小瞳了解喔!提供給各位朋友更好的建議~謝謝大家!
- Dec 19 Sat 2015 22:03
補充保費,明年近百萬人接帳單~要注意喔!國泰101劉小瞳0952290359
健保署解釋,銀行的利息若在兩萬元以上者,補充保費將由銀行代扣和申報,但若介於5000元到19999元者,銀行只會將明細交給健保署,加上領取股票股利的朋友,其補充保費要自行繳納,官員表示,將於明年八月統一寄單,預估有99萬人準備要繳費了==
特別注意,補充保費扣繳辦法規定,公司發出獎金.利息等款項的同時,會代扣2%補充保費,且需再次月月底前向健保署繳納,逾期15日以上者,最多需多繳滯納金15%喔!!
- Dec 11 Fri 2015 22:17
查稅效應,房產移轉贈與降溫~贈與注意分享~國泰101劉小瞳0952290359
內政部統計顯示,今年前10月全台建物贈與轉為4.3萬件,年減8%,近年逐年增加的不動產贈與,恐創下七年來首降
業者分析,房市降溫.稅捐機關查稅嚴格,使贈與降溫,明年房地合一稅上路,贈與風潮會更退燒
為什麼有此現象?業者指出,房市走弱,財政部對受贈房屋出售改採市價減去公告價格計算獲利,使不動產贈與不具節稅效應,加上被以贈與查稅案例頻傳,不少人開始思考更精準的贈與策略
- Dec 05 Sat 2015 20:20
48年次的你~明年可領勞保減額年金!資訊分享~怎麼領才划算?國泰101劉小瞳0952290359
受勞保老年年金法定請領年齡逐步延後的影響,47-50年次出生的近百萬名過渡期勞工,請領資格大混亂
其中48年次勞工的法定請領年齡延到62歲~連帶影響到提早請領的年齡,勞保局提醒該年次的勞工,明年滿57歲時可提早請領『減額』老年年金
所以~小瞳在這邊跟大家分享~怎麼領比較划算喔!
到底是等法定請領年齡時在領勞保老年年金,還是提早請領比較划算?